中新经纬9月13日电 中国人民银行营业管理部近日披露的行政处罚信息显示，北京钱袋宝支付技术有限公司(以下简称“钱袋宝”)因存在“与身份不明的客户进行交易或为其提供服务”等多项违法行为，被中国人民银行营业管理部警告，并处罚款1165万元。
具体来看，钱袋宝共涉及17项违法行为：
1. 上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；
2. 未严格落实客户身份实名制审核要求，未按规定留存客户身份证件；
3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；
4. 未按规定留存入网资料；
5. 违规设置收单结算账户；
6. 服务协议制定不规范；
7. 违规进行非同名账户资金划转；
8. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；
9. 未将支付服务协议格式条款进行备案；
10. 未按照规定履行客户身份识别义务；
11. 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务；
12. 未按照规定报送可疑交易报告；
13. 未按规定履行客户资料和交易记录保存义务；
14. 侵犯金融消费者个人信息安全；
15. 未按规定使用格式合同；
16. 未及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的重要内容；
17. 利用技术手段、优势地位，变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。
